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买卖股票方法简单吗(炒股简单到爆)

各位书友大家好,今天我们继续来讲华尔街的经典,彼得林奇写的战胜华尔街,宏观分析有用吗?肯定是有用的,但他并不是百分之一百的有用,因为股市并不是宏观经济的映射点,他是人们预期的反应,也就是说如果大家觉得越来越糟,那么股市就会下跌,而如果现实越来越糟糕了,但大家却一心向好,这时候宏观经济就会跟股市背离。比如现在,明明经济下行,但房子就是涨,因为大家都觉得国家不会让房子跌,房子跌了经济就更完蛋了。别管事实是不是这样,反正他就这么想了,你能把它怎么样。所以房子还在涨,彼得林奇从来不相信这些过于悲观的预言,他和巴菲特一样,其实都是那种赌徒,只是他们赌的是大概率事件,他们赌美国不会完蛋,美国还很牛逼。相比于那些赌世界末日的经济学家们来说,双方的胜率根本就不在一个层面上。赌国家不完蛋的至少胜率高达99%以上,而赌国家完蛋的,胜率不到1%,而且这些投资大师们,其实心里很鬼。你真赌国家完蛋,自己能捞到好处吗?国家真的完蛋了,恐怕即使你能做空,也会损失惨痛吧。

所以这么看,其实赌国家不会完蛋,似乎是一个无风险的赌局,赌对了赚大钱,赌错了大家都完蛋,自己也不会受到更大的损失。所以他们才能每逢遇到危机,都信心满满的加仓。而从不担心,股市一蹶不振。而事实上,这种担心完全是不必要的。股市跌下去早晚会有起来的一天,跌的越深,说明你未来获利的空间也就越大。所以新手爱牛市,老手爱熊市,新手喜欢上涨,因为马上就能赚钱,老手却喜欢下跌,下跌才有捡便宜货的机会。

彼得林奇说,逢低买入四个字说起来很简单,但每一次危机都看起来比上一次更加严重,但最后危机之后你才发现,其实就那么点事。但当时往往是被恐吓住,不敢加仓的。所以他建议,如果投资经验不多的业余投资者,定期定额买股票,是个很傻却很高效的投资手段。我们既然是菜鸟,那么我们买股票就要少用判断,而多用概率。还是那句话,股市就是预期的反应,而预期这玩意很害人。他总是在最危险的时候膨胀到无限大,而在最安全的时候反而彻底崩溃。只要你是个正常人都会遇到这个问题。

林奇告诉大家,做股票要有大局观,什么是大局,你看股市每年的平均收益率基本能达到12%,远高于债券和其他投资,或者说,只有股票这种投资,才能跑赢通胀。这其中有无数次的世界末日,但最后都不影响,股市再创新高。大家只有走过来之后才逐渐明白,原来一直持有股票也是能赚很多钱的。相反每次都频繁买入卖出,到未必能赚到钱。但大家往往又是健忘的,虽然懂得这个道理,但让他来操作现在的股市,他还是心有余悸。

所以股市下跌没什么好惊讶,就好像春夏秋冬更替一样,冬天一来你就觉得是世界末日了吗?显然不会,那么股市一跌,你为什么就不相信他能再涨回去呢?彼得林奇有一个绝招,那就是股市一大跌,他就去读历史,回想那41次历史上股市暴跌的经历,往往看着看着,心里就不恐慌了。

彼得林奇建议普通投资者构建投资组合,什么叫组合就是把不同的资产打包在一起,比如你的投资中要包括一些债券,因为债券是还本付息的,他每年都会给你产生收益,所以这笔钱是你生活的保证。他自己在退休后由于不赚薪水了,所以就加重了债券的投资。然后除了基本生活保证的钱之外,大部分都投资于股票之中,因为这块是能够给你资产带来增值效果的。没有东西会比股票长期的增值效果更好。当然手上还要留有半年左右的生活费,这一块作为应急资金,存放在随时可支取的货币基金里比较好。如果你一个月的生活费是5000元,那么也就是说你差不多有100万就能让你财富自由,留下3万元,存在货币基金里,100万买国债或者国开债。剩下的钱全部投资股票就行了。如果你还上班,有稳定的收入,那么债券这部分投资,可以视情况而定,分解到货币基金和股票里面去,比如现在的市场,最好就是半仓,剩下的钱都在货币基金里,越跌越买越加仓。3000点以下,不可能套死人了。今天跌下去的,都是你未来收益的空间。

当然还有一类股票,他们甚至比债券还好,因为股息收益率高。而且每年业绩还在增长,比如银行股,比如白马股。在熊市里这是一个千载难逢的投资机会,买到股息收益率高于6%的公司,基本上就算买到了摇钱树,通常用不了10年,你的所有投资都能通过股息收回来。这相当于10年之后,你白得到一棵摇钱树。除了银行之外的那种稳定股息的股票,涨的其实一点不差,格力和伊利基本都是10年10倍的走势,这还不算分红。也就是说算下来年化收益,远超30%。买这样的股票,投资10年,相当于你买了一个保底6%的年化收益,最高30%几的年化收益的债券。这个涨幅超过了北京上海的房价涨幅,问题是他还有很好地流动性,而且还有很强的持续性。所以如果你依旧对市场恐惧,可以先从股息率的股票做起,如果实在被套,起码还有每年的固定收益。怎么也比你存银行强多了。

彼得林奇喜欢股票不喜欢债券,他说债券只能保证你的生活,而不能让你赚钱。所以如果你生活没问题的话,那么应该尽可能的多持有股票。甚至更加激进一点,你保证必要的生活,也没必要买债券,有股息收益这些股票,肯定要比债券更好用。通常情况下,你不但能得到股息收入,还能再不定期享受惊喜,股市一涨,你这些股票可能还有不错的价差回报。只有在特殊时期,比如股票市场太疯狂的时候,才是债券投资的好时机。但债券这东西,持有一时可以,持有很长时间往往麻烦就大了。他说你以为债券安全,错了,如果遇到通胀上升到2位数,那么债券几乎必然是赔钱的,债券市场价格会下跌2-3成,不次于一次股灾。你要抛售必然严重亏损,如果不抛售,你拿到还本付息,那么肯定也被通胀吃掉了大半。所以只要货币的贬值趋势在,债券投资从长期看,就是会赔钱的。老齐也说,债券不是什么时候都适合投资的,去年这时候还行,但今年就不行了,现在是加息周期前夜,未来利息会越来越高。买债券还不如买货币基金,加息之后货币基金的收益率是上升的,而债券的价格会越来越低。到现在为止,很少有债券基金,这一年取得正收益的。他们远远落后于货币基金了。

有人问了,买股票会赔会跌啊,如果遇到大跌,你的股票怎么办呢?这里彼得林奇只给了一个最最最笨的办法,拿住不卖。对,就是挺住。如果放大到20年的周期,你会发现只要你不卖股票,你的收益是债券的2倍。但这里老齐提醒一下,他说的股票未必是所有股票都适用,比如中石油这种公司,48买的,现在10年过去了,股价只有当年的7分之一。

买卖股票方法简单吗

彼得林奇很同意巴菲特的观点,经常告诉买他基金的投资者,说你们如果不能够忍受自己的股票跌50%,那么最好就别买我的基金。当然也最好别进入股市。如果你连20-30%的亏损都忍受不了,那么最好股市连想都不要想,这里不适合你。而你如果非进来,一定会赔钱的。所以大家要思考了,如果你的投资损失20-30%,你是什么心态呢?如果害怕了,恐惧了。睡不着觉了,说明你的心态不适合股市。最好连基金也不要买。

买卖股票方法简单吗

彼得林奇还很鄙视同行,他说基金经理们根本就不会选股,否则业绩不会这么差,75%的基金竟然还跑不赢指数。你们都在指数的成分股里挑股票,结果还跑不赢指数,也就是说75%的基金经理都选择了里面最差的股票。林奇就说,如果他们不是开动智慧,而是随便扔个飞镖,应该业绩反而能好一点。

大部分基金经理根本不称职,就是一个羊群效应的追随者。别人买什么他就买什么,缺乏主见。所以有的时候你选择一家靠谱的基金,比选择一个靠谱的股票还难,那么问题来了,既然都很困难。我为什么不去直接买股票,起码他不会收我管理费。那我不会选股,也不会选基金该怎么办?也经常很多人这么问老齐,老齐的回答很干脆,买指数,买指数,买指数,重要的事情说三遍,买了指数,你就超过了75%的基金经理。买了指数, 你虽然不会获得超额收益,但大牛股,你多少都不会错过。

当然如果你非要去选择基金,挑战一下高难度,其实也还是有些方法的。我们明天再讲。

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