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如何避免频繁买卖股票(管不住频繁交易的手)

本期提问

多少资金才适合基金投资?怎样克服快买快卖的毛病?

如何避免频繁买卖股票

先回答第1个问题。其实公募基金是一种适合大众投资的方式,很多基金都可以1元起购的,所以,并不是只有大资金才能做基金投资。

至于买基金快进快出,应该是不少投资者在交易中存在的问题,今天我们就来聊聊如何克制频繁交易吧。

如何避免频繁买卖股票

一、明确基金是适合长期投资的工具

首先,我们应该明确一点,就是公募基金是一种适合中长期持有的工具。

我们持有的偏股型基金,其实是一篮子股票的组合,能够一定程度地分散风险,一只基金单日净值的波动幅度大概率会比单一股票更小。而且,基金由专业的基金经理操盘,基金经理会根据他们对市场的判断进行调仓换股。如果我们认可国内股市是中长期向好的,其实大可不必频繁操作。

另外,频繁买卖基金,普通投资者能够每次都成功低买高卖的概率极低,而且短期买卖基金,交易费用会比较高会导致我们的投资收益率降低。

在美国,90%的投资者将养老作为投资共同基金的目的,基本上都是遵循长期持有的原则。

二、明确投资目标收益率

要克服频繁交易,也是有些实操方法的。例如,大家在配置基金之前,可以先明确自己的投资收益目标,并根据相应目标来遵守投资纪律。

我们的目标收益率,可以定为年化收益率或者绝对收益率。

以年化收益率为例,如果我们把投资收益目标定为年化20%,假设持有了半年,这个基金的持仓收益已经达到了10%,那么这个时候年化收益大概达到 20%,我们可以考虑赎回。否则,就继续持有。

再以绝对收益率为例,比如,我们把投资收益目标定为20%的绝对收益,也是假设持有了大半年,这个基金的持仓收益率达到了20%,这个时候我们也可以考虑赎回。否则,就继续持有。

这个方法的核心思想是“达到了就赎回,没达到就等着”,操作起来也挺简单的,可以帮助我们避免不理性的操作。但是,它对我们的投资纪律和投资心态要求比较高

三、选择有封闭期的基金

克服频繁交易还有一个方法,就是从基金规则上寻求帮助,例如考虑选择有一定封闭期的基金。

有不少客户反馈说,自己本意是想长期持有基金的,只是有时看到市场下跌感到很可怕,所以都会有想避险的想法,进而导致了一些非理性的频繁交易行为。

但是,我们复盘的时候往往会发现,客户后面再入场时,基金最新的净值可能已经远超当时赎回避险的净值了。

而有封闭期的基金,虽然牺牲了部分流动性,但客观上也能利用封闭期不能申赎的规则,帮助我们避免了很多非理性的交易,形成对投资者收益的保护。

所以,大家可以适当考虑有封闭期的基金,来帮助自己养成更理性的投资习惯。

四、赎回时保留一定的份额

最后,如果短期内还是改不了快进快出的交易习惯,大家可以在赎回的时候保留一定的份额,比如10份、100份,用于观察该基金的后续表现。

如果该基金后期的净值远超赎回时的净值,我们可能会为当时的操作感到后悔和遗憾。但是这种体验也是一种深刻的学习过程,它用过去实际的潜在损失提醒着我们要避免类似的非理性操作。

希望以上的分享,能对大家克服频繁操作有帮助。


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