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股市为什么要长期投资(为什么要长期投资)

最火的励志公式:

数学老师很早就告诉我们,每天进步一点点,成长足迹看得见。现实中,知道公式的人很多,记住公式的人很少,长期照着去做的人更是凤毛麟角。

成功没有捷径,投资在于积累。孔子曰,欲速则不达,见小利则大事不成。遵循励志规律,做好长期投资,财富的大门迟早会向你打开。那么,如何做好长期投资呢?

“股神”巴菲特——复利的秘密

“股神”巴菲特,投资界的神话,每年召开的伯尔希尔股东大会都会迎来全世界数十万粉丝前来膜拜。

亚马逊CEO贝佐斯曾问巴菲特:“你的投资理念非常简单,为什么大家不直接复制你的做法呢?”巴菲特说:“因为没有人愿意慢慢地变富。”

所谓“慢慢变富”,是因为他90%以上的财富是在1990年(60岁)后获得。巴菲特掌管伯尔希尔长达54年,复合年均回报为20.3%(数据来源:招商证券)。相比市场上动辄翻倍的收益,巴菲特年化数据看起来并不耀眼,但54年下来,伯尔希尔市值累积回报率却高达27440倍,疯狂碾压对手,如下图:

股市为什么要长期投资

数据来源:招商证券,数据截止2019.12

对比下面的复利公式的曲线图:

股市为什么要长期投资股市为什么要长期投资

复利曲线

分析发现,伯克希尔市值回报率曲线和复利曲线高度相似,这说明了巴菲特的投资回报发挥出复利的威力。因此,股神可以占据福布斯世界富豪排行榜前五名的位置长达20多年,是资本家中的唯一。

所以,与其神化巴菲特,不如说巴菲特深刻理解了复利的秘密。

真正的高手都躺着赢

巴菲特说:“如果你没有找到一个当你睡觉的时候还能挣钱的方法,你将一直工作到死。”

真正的高手都是躺着赢,而市场上有三类投资者每天身心俱疲,却颗粒无收。这三类分别是机会主义者、速成主义者和犹豫的人。

何谓“机会主义者”?

说的是那些一看到“机会”,就想大捞一笔、捞完就走的人。他们想要回避“播种、施肥、浇水”,直接收获花朵与果实。房价上涨时,他买房子;P2P火爆时,他买P2P;股市暴涨时,他买基金。机会主义者投资很容易被高位套牢。

何谓“速成主义者”?

总是想要弯道超车,快速晋级获得成功的人。因为太想成功,所以心急火燎,焦虑会使他对自己、对周围环境不满,于是很难沉心去学习和成长,也很难全身心投入工作。速成主义者投资喜欢短线快进快出,结果反复割肉,弄得身心憔悴。

何谓“犹豫的人”?

这类人有梦想,有想法却无法下定决心一直走下去,所以徘徊不定,一有大风大浪,可能就退缩了,中途折返了,在“想要实现未来”与“无法确认实现”之间最终走向了旷日持久的“犹豫”。犹豫的人投资往往思前想后,于是很多机会都从身边白白地溜走,比如2020年突如其来的新冠疫情,很多人都被吓怕了清仓走人。

股市为什么要长期投资

数据来源:Wind,时间区间:2002.01.04-2021.04.20

实际上,市场真正有效的走势应该是红色实线所描绘的轨迹,平滑而稳稳地上升,充满美感。但市场实际的波动却很大,有时暴涨严重高估价值,有时暴跌的满地是坑。市场的波动其实背后是人心的躁动,是投资者的各种浮想联翩,是私心杂念在作祟。

真正的高手都是躺着赢,他们能抵御住人性的缺陷,不会想的太多,跟时间做朋友就够了。

好公司,值得长期托付

当然,躺着赢最终还得要落实到股票上。市场上股票那么多,参差不齐,有的可以长盛不衰,有的则昙花一现,如何挑选能够长期创造价值复利的好股票呢?

挑股票跟找伴侣也是一样,需要三观合拍,才能白头偕老。好的股票背后是好的公司,国联安基金老将、资深科技型投资猎手潘明认为,好公司有“四好”,即“德才兼备、品貌双全”:

“德”是指公司的成长潜力大

“才”是偏好有竞争优势和壁垒的公司

“品”是要求财务保守,避免风险

“貌”是指公司估值弹性大,有盈利空间

当然,好股票也不会一直涨,一段时间也可能要经受委屈和误解,但只要“德才兼备、品貌双全”,拉长时间来看,未来的确定性很高。

对于投资者来说,挑出心意的好公司也许有难度,但这不是难题,找个理财能手就行了,就像不认识巴菲特,可以买伯克希尔股票。同理,不知道科技股怎么投,可以找国联安TMT老将潘明经理来帮忙。把钱交给懂行的人来打理,自己更有“闲”。

国联安匠心科技1个月滚动持有混合(代码:011599)正在募集中,由老将潘明挂帅,欢迎关注。

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