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融资融券余额说明什么(通俗易懂的介绍一下融资融券和两融余额)

融资融券余额说明什么

— 这是忠伟的第 188 篇原创

融资融券、两融余额,是股票投资时经常能看到的概念。

很多刚刚接触股票投资的朋友,可能不太清楚,什么是融资融券、两融余额。

今天的文章,准备和朋友们分享一下,融资融券和两融余额的概念。

# 01 什么是融资融券

融资融券虽然经常一起出现,但其实是两个概念,分别是融资和融券。

融资:简单的理解,就是向券商借钱买股票。通常是一倍杠杆。比如你有10万元资金,券商给你10万元信用额度。那么,你总共可以买20万元的股票。

融券:简单的理解,就是向券商借股票,但是借来的股票,必须立刻卖掉。这其实是一种做空行为。借的股票是要还的,如果股价下跌,低价买回来就赚了。如果股价上涨,高价买回来还给券商,就赔钱了。

融资放大了投资者的本金,因为是1倍杠杆,可以操作的钱多出了一倍。

融券使得投资者具备了做空的能力,如果预测到股价会下跌,那么通过融券,在股价下跌时,也能赚到钱。

在融资和融券过程中,钱和股票,都是向券商借的。

券商不会白借给你钱和股票用。是需要向券商支付利息。

这个利息不便宜,通常的年化利息是8%~10%,除了利息,还要向券商支付交易佣金。

整体来看,融资融券的成本比较高。

同时,多说一句。融资融券并不是使用杠杆或者做空的唯一选择。

对于懂期权的朋友来说,想使用杠杆或者做空有更多、更灵活、更安全、成本更低的策略。

只是融资融券非常简单,容易理解,所以会操作融资融券的人很多。会操作期权的人很少。

# 02 开通融资融券的条件

上面介绍了什么是融资融券。

有些朋友,觉得挺好,可以一倍杠杆操作,并且还能卖空,股票下跌也能赚钱。

于是想去开通一下融资融券账户。

但是,这个融资融券的开通门槛不低。

最重要的一个门槛,是下面这个。

「申请前连续20个交易日的账户日均资产大于50万」

这个门槛挡住了很多散户。

目前A股的两融账户总数是500多万个。

A股市场总共有3亿多个散户。

相当于每60个散户,才有一个开通了两融账户。

如果真的想开通融资融券账户,想办法在账户中存放50万,保持20个工作日,是可以开通两融账户的。

开通两融账户之后,日均资产低于50万,也不会取消两融账户。

# 03 什么是两融余额

两融余额指的是融资融券余额,是融资余额 + 融券余额。

融资余额是当天融资买入股票的钱和偿还融资额之间的差值。融资余额如果增加,说明市场人气旺盛,买方市场。

融券余额是当天融券卖出的钱和偿还融券额之间的差值。融券余额增加,说明市场趋向卖方市场。

中国的市场,做融资的投资者要远大于做融券的投资者。

所以融资余额都远大于融券余额。融券余额往往只是融资余额的 几十分之一。

所以,两融余额近似等价于融资余额。

在券商的app上,都会提供两融余额的查询,同时也能看到融资买入和融券卖出的排名。

下面的截图,就是一个招商证券app上提供的两融余额查看。

融资融券余额说明什么

一般股市评论员,都会把融资融券余额做为市场短期情绪的判断指标。

因为市场上,能开通两融账户的人,都是至少连续20个交易日,日均资产在50万以上的投资者。

这部分人的经验和能力上,比普通散户有一些优势。

所以使用两融余额来判断市场的短期情绪,还是比较有效的。

大家也可以参考上面的截图。

两融余额迅速增加的那个时间点,也正好是市场最火爆的时间点。

对于想判断短期市场情绪的投资者,是可以通过两融余额的变化趋势,来进行判断的。

今天和朋友们分享了什么是融资融券、两融余额。

希望能给喜欢投资理财的朋友带来帮助,能带来更多的投资方法和策略。

我是 忠伟,关注我,每天陪你一起进步。

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