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基金工具有哪些(基金小白必备工具)

基金工具有哪些

图源:网络

30秒快读

1、“你买基金了吗?”这个问题在年轻人口中出现的频率,已经有超越“你吃饭了吗”的势头。

2、当理财博主晒出的每日收益比自己的月薪还高,当朋友圈里95后甚至00后弟妹们都在讨论基金,很多人都头脑一热跑步进场,跟风盲投成了90后新基民的众生相:看平台推荐什么就买什么。

3、危险信号来临!追涨杀跌、像玩股票一样频繁操作基金,基金圈饭圈化、像追星一般重仓明星经理作品。

基金工具有哪些

比起只看收益率、赎回方式的傻瓜式理财产品,基金是有一定门槛的,需要一些辅助工具来优化配置,以下三步可以简单测试你的基金配置健康程度。

01

测时机:10分钟看估值

宏观估值:且慢每日估值

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微观估值:支付宝App

我们在做买入这个动作时,时机和方法都相当重要。何时买入?每日收盘前抽10分钟看估值,想必是每个打工人让工资翻倍的必修课。

从微观来看,建议大家在哪个平台交易基金,就在哪个平台看微观估值。所谓微观估值,就是每只基金涨跌幅的估算

拿很多基金小白的入门App支付宝来说,你可以将自己正在关注的基金全部加入自选,持有的基金会有标注,这样就可以一目了然。

支付宝的估值维度还是比较全面的,除了净值、每日估值、添加后收益外,你还可以依据近1周、近1月、近3月、近6月、今年来、近1年、近2年、近3年、近5年甚至成立来的时间维度来进行排序,比如,按照成立以来的收益率排序,基本可以判断这是一只老基,还是一只新基,以及它的历史成绩

当然,基金小白们如果想进阶的话,需要对市场宏观面进行深入了解。

多个工具相比,且慢电脑版每日估值查询的可视化做得不错,它被戏称为指数“红绿灯”,绿色板块代表估值较低,有投资价值;黄色板块表示估值适中,可以观望;红色板块表示估值较高,谨慎投资。

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这一工具的数据来源于Wind,较为可靠。目前处于绿色板块的主要是标普红利、中证红利和中证银行,有一定价值。

当大家想要买入一只基金时,不仅要看其微观估值,还要看它重仓的股票是否处于宏观看好的板块。当大家已经布局好几只基金时,何时才能买入,微观估值表明了一个时机。

估值下跌多少个点才能买入?这无法给出一个明确的答案,还是要看每个人手里富余的资金量。

比较稳固的一种方法是“金字塔买入法”,比如你手里有1000元用于投资某只基金,等它跌了X个点后,买入100元,再跌X个点后,买入200元,依次类推,分别买入300元、400元,这样就将1000元配置稳妥了。

02

测健康:三步检测基金重合度

工具:且慢

很多基金小白起初都对投资没有方向感,看平台推荐的年度冠军基金、定投基金榜单、明星基金经理等跟风投资,一下子买入十几二十只基金,但却没有仔细研究各个基金的持仓情况,布局重合度特别高。

基金持仓重合度高意味着什么?假设你配置的多只基金都与白酒相关,那么只要白酒一跌,你的多只基金都会跟着跌,这意味着你的风险较高,没有做好对冲和防御。

对于小白来说,很难同时管理十几只基金还能跟着基金经理实时调仓,将基金控制在5只左右,将投资精力集中于较为优质的基金,其实是更好的选择。

比起自己拉一张Excel表格,更省力的方法是寻找合适的工具,一秒检测你的基金重合度。

且慢是一个零门槛的工具,登录其电脑版官网,拉到网页最下方进入“创建组合”,将自己持有的基金代码一一输入,全部加入“我的基金池”,点击右侧的“+”号,将所有基金都加入到组合中。

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第二步是输入比例,这个比例可以随便输入,也可以根据自己的持有比例大致计算,只要加起来等于100%即可。

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最后就是分析环节,页面最下方会出现一张“成分基金相关性”表格,0.9及以上的相关度就会加粗,这表示你的两只基金重合度过高。

记者认为,相关性在85%以上就要考虑去留,表格列出来后,要清洁哪一只基金便一目了然。

记者选择了9只基金来做分析,基本都是支付宝平台榜单上的优选基金或当下火到限额的明星基金,结果显示,景顺长城新兴成长混合与景顺长城鼎益混合、银华富裕主题混合重合度较高,三只里选择一只基金买入即可。易方达中小盘混合与易方达蓝筹精选混合、银华富裕主题混合、天弘中证食品饮料指数C重合度较高,四选一即可。

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一般来说,同一个基金经理管理的几只基金的持仓重合度相对较高,比如景顺长城新兴成长混合与景顺长城鼎益混合都是刘彦春管理的,这两只基金持仓的重合度高达96%,重仓的多是白酒、医药等龙头股。

也就是说,不要因为某一位基金经理被神化后,就疯狂跟风买入他管理的多只基金,根据自己的风险承受能力择优买入,才是较为理性的。

03

测去留:基金对比器

工具:晨星网vs.好买基金网

晨星网路径:基金工具——基金对比

好买基金网路径:公募基金——基金对比

测完持有基金的重合度后,如何决定去留?两只近期表现类似,持仓重合度较高的基金,如何选择?

这是每个人都会遇到的问题,我们不能单凭感觉去决定去留,而是要多方位地比较两只基金的历史表现与成长性。

其实市面上有很多基金对比器,这里比较两款,晨星网和好买基金网

从比较维度来看,两个网站基本涵盖了基金业绩、概况、风险、基金经理、基金公司、行业配置和重仓股票等多个维度,但相比较而言,晨星网比较维度多,更加专业。

比如,在对比历史回报时,晨星网还会将它与行业同类基金进行比较,还会有详细的风险评估。拿易方达蓝筹精选混合与易方达中小盘混合来对比,前者的历史业绩表现较好,但从2020年下半年开始,易方达中小盘在收益率上竟然有反超的势头。

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晨星网的基金对比

从可视化角度来看,好买基金网将数据可视化做得更好。比如在基金经理比较上,它会做一个能力模型,比较经验值、战斗力、稳定性、防御力和钟情指数,还会给出一个综合评分。

在业绩比较中,它会直接给出PK结果,比如易方达蓝筹精选混合与银华富裕主题混合相比,前者优胜9项,后者优胜6项。而晨星网则用万元波动对比的波状图、月度回报率对比的柱状图来对比。

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好买基金网的基金对比

综合来看,晨星网给出的对比更有参考性,但不妨同时使用两个基金对比器,这样可以取长补短。比较完两只基金的历史收益率、持仓行业是不是你看好的、基金经理的经验值和稳定度等维度,基本可以判断该选谁了。

值得一提的是,对比时最好选择两只重合度较高的,这样才有可比性。不要求快一下对比四只,这样会令你眼花缭乱

作者/IT时报记者 孙妍

编辑/挨踢妹

排版/黄建

图片/且慢网、晨星网、好买基金网、网络

来源/《IT时报》公众号vittimes

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